内控合规个人工作总结4篇内控合规个人工作总结 最新网点内控合规工作总结 最新网点内控合规工作总结 所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深下面是小编为大家整理的内控合规个人工作总结4篇,供大家参考。
篇一：内控合规个人工作总结
新网点内控合规工作总结最新网点内控合规工作总结
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。以下是小编分享的最新网点内控合规工作总结范文，一起看看吧！
银行网点内控合规工作总结【1】
银行分行内控合规工作总结 分行内部控制综合评价小组：自 20XX 年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化 银行支行内控管理情况报告正文：
分行内部控制综合评价小组：
自 20XX 年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情
况报告如下：
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6 个储蓄所。到 10 月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文
为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，2016 年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作
由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
内控与合规的心得【2】
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是
我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
篇二：内控合规个人工作总结
银行内控合规心得体会精选 5 篇篇五 合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在我们银行业中存在这样一些现象,表现为：一些地方存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理;有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，内控合规管理没有渗透到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的警惕，并在接下来的工作中查缺补漏，防范于未然。综上所述，强化员工内控合规教育，引导全体员工牢固树立正确的发展观，风险观，业绩观十分有必要。
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的员工，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须不断完善内控合规文化建设，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑！作为我们每一名工行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。作为一名工行一线员工，我们每个人都是内控合规建设万里长城中的一块砖，只有从我做起，从身边做起，才能严把日常工作中的操作风险，树立全行内控合规管理的第一道防线！
篇六 通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
篇七 合规经营是银行稳妥运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、对合规经营的认识理解 1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规认识的要求 1、加强合规操作认识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的优良氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替
流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳妥经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热度，提高了工作中的自律认识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳妥经营、快速发展的既定目标贡献力量。
篇八 0xx 年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业
人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人
大额交 查证及授权
制度管理要求的ͨ
》文件要求，我行再一次对大额交 查证的标准、核实人员和查证方式以及
工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线 1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx 年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对 20xx 年 8 月至 20xx 年 3 月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面 1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
篇九 自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、
支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人 银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为...
篇三：内控合规个人工作总结
合规工作总结（六篇）银行内控合规工作年度总结 （一）
省分行内控合规部：
**分行内控监察部按照上级行和本行内控工作重点，今年根据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工作的同时，积极转变观念，推进内控体系建设、探索合规管理、完善操作风险管理等工作。现把全年内控合规工作总结如下：
一、积极创新内控管理手段，建立良好内控文化氛围 1、制定《中国工商银行**分行今年内控指导意见》。
根据建设“治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有较强国际竞争力”世界一流银行的经营理念。提出了今年内控管理工作五方面目标：一是完善内控体系建设，积极营造全员参与的氛围、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化；二是强化内控基础工作，进一步完善内控防案履职网络建设，内控评价结果力争比上年提高一个层次；三是按照总、省行全面风险管理工作要求，初步建立全行风险管理体系；四是构建全行内控管理信息平台，实现内控管理资源共享，降低内控管理成本，提高风险控制效率；五是全行实现安全无事故、无案件、无重大差错。
为保证目标实现提出了五大方面 19 项工作措施：一是大力推进内控体系建设，构筑良好内控环境，提高内控管理水平；二是积极
探索合规管理模式，初步建立合规管理体系；三是进一步完善操作风险识别与评估，完善操作风险管理；四是加强重点业务领域的审计和检查，提高审计检查工作的针对性和有效性；五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。
2、根据内控合规、操作风险防范要求对内控网络办法进行了新一轮的修订，以进一步规范内控检查监督网络体系成员履职行为。
根据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要求，对《中国工商银行**分行内控管理检查监督网络体系实施办法（试行）》进行了相应的修订。一是进一步拓展网络功能；二是进一步明确网络成员范围和层次划分；三是进一步整合网络管理各项制度；四是进一步规范各项报告格式；五是进一步完善考核评价体系。
制定、修订的其他内控制度有《中国工商银行**分行内控管理考核办法（今年版）》、《中国工商银行**分行机关管理部门内控管理考核办法（今年版）》等。
3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度，进一步加强支行内控管理和防案工作，根据上级行内控述职指导意见和分行内控委会议精神，为确实落实“各行（部）‘一把手’内控防案工作的第一责任人职责，全面履行对内控防案工作的直接领导职责，对本行（部）的内控防案工作负总责；分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责任人，负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中，对分管工作内控防案工作负责”的内控要求，拟定了《**分
行支行行长内控工作述职方案及今年度述职计划》，要求各支行（部）所有助理以上人员进行内控述职。为确保述职会起到实效，会前，以帮助各支行发现内控管理不足为目的精心准备述职材料，整理了20**年全年各支行接受上级行各项审计、检查、内控评价发现的问题和各项涉及内控考核的有关数据，并就各支行 20**年内控管理情况和相关问题整改情况设计了部分问题。会后，就述职中反映的问题和行领导相关要求向各支行提出了整改建议，对述职工作情况及时进行总结和通报，肯定工作成绩，推广工作经验，分析存在问题，指导各行提高内控履职水平。
4、落实内控重点联系行制度。今年，我行出台了《内控重点支行管理办法》，落实对辖内内控管理相对较为薄弱的支行实行对口帮教，今年主要落实了以下工作，一是从内部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的，尤其突出教育、培训、交流、分析方面的重点帮辅工作，分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会；二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履职交流会，9月在海宁召开了现场会，由海宁支行行长、内控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的经验和体会，对内控管理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作，重点支行内控管理水平有较大提高，其中平湖支行进步较大，内控评价得分是所有支行中提高最多的。
5、完善内控专管员管理。
（1）为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控管理、防范操作风险中的作用，更好地贯彻落实省分行《内控专管员管理办法》和《**分行内控防案履职网络实施办法》中内控专管员相关要求，出台了《内控专管员履职规范细则》。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内容进行了详细的规范。该细则充分考虑了上级行的要求和**分行内控防案网络的特点，一是对内控机制管理、风险管理、日常督促提醒等较为抽象的工作进行了量化规定；二是对报告内容和报告时限进行了详细划分；三是着重强调了内控信息的重要性，对专管员内控信息报送作出了较高要求；四是规范了内控专管员的责任制，规定内控专管员承担全行实现内部控制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任；五是规范了考核结果的运用，对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进行换岗。
（2）向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统，使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥，也提高了该系统的利用率，同时为规范使用，还制定了严格的管理制度。为此，还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课，通过授课，使内控专管员和总会计的使用能力大大提高，为进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。
6、组织分行内控合规知识竞赛。竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程，银监会和上级行关于内控合规的各项基本制度，奖罚措施等。本次知识竞赛突破了以往知识竞赛的惯例，在形式上作了不少创新，取得了很好的效果。一是通过抽签决定了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参加必答题环节的比赛，使得参加比赛的人员更多，突出了“合规人人有责”的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参加比赛，在回答必答题时如果指定人员不能回答，可以向方阵求助，活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义，专门组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像，集中了业务过程中的违章现象，通过直观生动的案例展示，一方面使竞赛过程生动活泼，另一方面，也使员工获得了不少内控合规知识。
7、积极组织各项内控评价相关工作 （1）根据省分行今年版内控评价办法，结合我行实际，今年我行对下辖各支行进行了内控评价，从现场评价情况看，各行内控管理水平有较大提高，一是得分普遍提高，幅度较大；二是控制环境、信息交流等内控基础工作方面基本杜绝了失分；三是发现问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降，同时问题分布的范围也大大缩小了；四是部分原来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观，如平湖支行今年不但杜绝了内控基础方面的扣分，而且得分提高幅度较大。
（2）对 20**年省分行评价发现问题，我行已落实整改，所有问题均整改落实到位；对今年内控评价问题正着手开始组织整改。
（3）认真布置落实银监局内控评价的自查工作，自查在三个层面展开，一是内控合规管理部门对全行近两年来的内控管理状况进行全面回顾总结，同时整理相应的内控管理材料，做好银监分局现场评价的资料准备工作；二是布置各专业部门针对自查方案，对各项业务从管理部门角度检查文件制度方面的问题，对涉及业务的进行全面自查；三是布置各支行主要针对操作环节进行全面自查。现银监局现场评价工作已顺利结束，评价结果尚未反馈。
二、积极探索合规工作思路，完善合规体制建设 1、以完善内控合规网络化管理为基本点建立合规风险管理机制 （1）进一步完善绩效考核制度，加大内控合规考核力度。一是在支行内控合规考核办法中，我们增加了合规管理的考核比例，使得支行内控考核重点更倾向于合规管理的要求；二是对分行各部室的考核强调了必须及时跟踪相关政策的变化，对有关规章制度进行梳理、整合、完善的内容，同时强调了对银监局、人行等外部各项合规检查发现问题，必须追究相应管理部门责任。
（2）进一步完善内控合规人员履职责任制度和支行行长内控合规述职制度，加大合规问责力度。一是通过修订《内控合规网络成员履职实施办法》，规范了内控合规各管理层面人员的职责范围和履职责任制，界定了履行内控合规职责不到位而造成后果的网络成员应
承担的责任；二是进一步完善支行行长内控合规述职制度；三是进一步完善员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励制度，加大诚信举报宣传力度。
2、以防范合规风险为立足点认真清理规章制度 （1）全面排查业务制度流程合规风险点，清理规章制度和业务流程。由于业务办法制定权集中在总行层面，我行清理重点是本行制定的一些补充性的制度和业务流程。今年我行共计清理各项制度和业务流程 131 个，其中整合 3 个，修订 34 个，废止 18 个，继续执行 76 个。
（2）建立日常化合规审议制度。为确保我行各项业务合规经营，从源头上对各项制度办法进行合规控制，我行今年实行了“制度合规审议流程”，规定各业务部门在制定各项业务规定、操作流程时，必须报送内控监察部合规人员进行合规审议，从是否符合国家法律法规、监管要求和总行的规定等方面进行全面审视，使各项规章制度、程序符合法规制度要求，规避因不符合法律法规和监管要求而造成的合规性风险。今年内控监察部已分别对结算与电子银行部的“电子银行申请表填写规范”、“网上银行代发工资办法”、个人业务部“‘1+1’个人组合贷款业务指引”、保卫部“**库区实地守护操作规程”、“**安邦押运业务操作流程”等进行了合规审核。
三、以操作风险监测指标为抓手，加强操作风险管理
1、及时监测、分析和报告各业务领域的操作风险。做好全年操作风险监测工作，并针对产生的操作风险，提出多方面加强操作风险管理建议，如提高信贷工作前瞻性，切实做好贷前调查工作，把信贷风险控制关口前移，严把风险质量关；进一步落实贷后管理工作责任制，定期进行考核评价，并与相关责任人绩效工资挂钩，努力提高信贷从业人员的贷后管理水平；加强对经营者的动态和贷款日常动态的管理，特别是企业法定代表人风险预警信息、企业风险预警信息和企业出现重大异常情况下，要进行认真分析，从感性和理性两方面判断企业的生产经营情况及贷款风险状况；处理好抓存款业务与履行反洗钱的工作职责之间的关系，认真落实反洗钱工作制度，杜绝因工作失误而造成操作风险；充分发挥银行卡专管员的作用，保障他们服务于本职工作的时间，重视上门催收工作，合理安排车辆或交通费用，提高催收成功率与及时分析风险产生的原因，根据不同对象有针对性地采取各种措施，必要时通过公安、司法等手段强制清收等建议。
2、认真落实操作风险管理指导，一是建立操作风险提示制度，对内控监察部各项合规检查和审计发现问题中的操作风险问题均向被检查单位作出风险提示并提出防范风险的建议；二是建立操作风险通报制度，对上述情况同时通报相关业务部门。
3、认真组织总行《业务操作指南》培训及考试工作
我行成立了以卜克强行长为组长，各位副行长为副组长，各部门总经理为成员的领导小组，全面负责指导、协调、检查和推广工作。
（1）积极采取多种形式进行培训活动。一是落实专业部门组织开展专业培训，电子银行、会计、国际业务等采取集中授课的方式，由分行相关部门组成巡回授课组，到各支行进行授课；二是针对涉及人员较少的专业，采取自学为主的方式；三是支行层面采取通过“网点三会”、网讯、综合业务信息平台交流学习，组织营业经理集中学习和交流，开展“学习贯彻指南，查找薄弱环节”建议活动，组织知识竞赛、辩论赛等形式，进一步拓展学习渠道，加深员工印象。
（2）采取多种形式检验培训效果。一是建立目标责任制，在制定《07 年**分行内控工作指导意见》时中明确规定以《业务操作指南》确定的风险点为内控工作准则；二是在内控防案履职网络制度中明确《业务操作指南》作为网络成员履职的检查重点；三是落实日常管理措施，把操作指南内容作为日常审计重点；四是落实考前辅导工作，分行内控办收集整理了《业务操作指南》各类型试题，下发支行，要求组织学习；五是认真组织省分行统一考试，本次考试，根据省分行的要求，我行组织 136 名员工集中到分行参加考试，除一人参加总行在湖南的培训缺考外，其他 135 位员工均认真参加了考试，合格率为100％；六是组织内控防案知识竞赛，深化培训效果，
我行组织了内控防案知识竞赛，其中，《业务操作指南》被作为一项重要内容，占总题量的 15％左右。
四、转变内审理念，突出重点做好审计工作 1、认真做好上级行布置的各项专项审计及检查 （1）根据省分行《关于开展案件风险排查工作的通知》及浙江银监局《关于对浙江辖内银行业金融机构开展案件风险排查的通知》文件要求，全行共成立检查组 44 个，参加检查人员 166 人，我行还成立督查组，对各行排查情况进行督查，确保各行排查工作落到实处。整个排查工作共查出 319 个问题，涉及问题金额 2.75 亿元。
（2）抓好重要岗位和高风险业务专项检查和整改工作。根据省分行《关于对部分重要岗位和高风险业务进行专项检查的通知》的文件要求，我行组成检查组，对分行业务处理中心、现金营运中心、财富管理中心、银行卡中心、分行营业部和辖属嘉善、平湖支行的营业部、市场部、财富中心及...
篇四：内控合规个人工作总结
内控合规工作总结银行内控合规工作总结怎么写，以下是本网站小编精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助!
今年，工商银行湖南邵阳分行珍惜发展机遇，加快业务创新，围绕“全面增强竞争发展能力和可持续赢利能力，努力打造湖南最想事的银行”的总体要求，不断加强内控管理，深化体制机制改革，突出七个工作重点全面推进全行内控管理工作，确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返“二类行”序列。
一、加强内控管理基础工 幸 作，深入开展内控评价 石 。
一是要按照过程 堪 评价指标严格对被评价 蒙 行进行现场、一次性评 醛 价;
二是结合全年 苑 各类审计监督、专业检 婴 查、风险监测以及外部 汇 监管等情况，对被评价 钉 行进行非现场、年度综 苇 合性评价，使评价结果 迅 能真实、准确、全面反 榴 映被评价行的内控状况 锗 。
三是 6-7 月间 嚷 组织开展全行机关、各 再 支行年度内控综合评价 纪 自查工作，对照内控评 簧 价指标逐条逐项抓落实 薪 、抓整改、抓完善。
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二、进一步增强针对 朋 性，提高检查质量，认 付 真做好各项业务审计检 泽 查工作。
一是加强 偏 非现场审计工作的培训 拳 ，充分发挥非现场工
作 秤 的引导作用，重点加强 童 银行卡、个人按揭贷款 知 、基层网点负责人合规 聘 性审计检查，客户经理 衡 履职、利率执行、电子 汉 银行、反洗钱等工作检 摘 查; 二是加大经济责任 咐 审计和离岗审计等工作 帧 ;
三是落实按月开 钓 展各类准风险事件核查 张 审计工作，促进运行管 怜 理质量提高。
三、 逻 加强监测与风险提示， 彭 切实防范操作风险。
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一是加强操作风险监 寞 测。内控合规部门组织 凸 各基层行、各业务部门 邵 按照总行制定的监测指 趾 标，实施月度、季度、 珊半年度监测，及时编写 垄 操作风险管理报告，管 躲 理并应用好《操作风险 劫 高级计量法应用管理系 即 统》;
二是认真做 收 好《合规检查监督管理 诉 系统》的推广应用工作 驾 ，并与人力资源部共同 浙 做好“两个档案”的记 辑 录、维护和运用工作， 补 强化基层管理人员和员 淤 工质量意识、责任意识 偿 ;
三是开展对突发 河 事件和营业网点的突击 柏 审计工作。
四、不断强 均 化内控合规管理日常基 曝 础工作。
一是规范 峪 制度管理工作，及时开 很 展新建规章制度的合规 辅 性审核;
二是加强 琐 《业务操作指南》电子 彝 发布平台的推广应用和 蹋 监督管理工作，要结合 癌 检查监督情况，以《指 腮 南》和《加强营业网点 召 内控管理若干规定》为 赡 标准，开展分析、
评估 硕 ，提出规范业务流程的 唾 工作建议;
三是开 缨 展检查监督资源统筹管 刻 理。按照既保证必要的 鸟检查频率和覆盖面，又 卉 避免过度重复交叉检查 腥 的原则，对各类审计监 宽 督、专业检查实行统一 蛹 计划管理;统筹问题整 鸳 改和责任追究，统筹检 卸 查结果运用，在加强监 携 督情况的综合分析，巩 烛 固检查监督的成果的基 莹 础上，根据总行制定的 腋《员工违规行为处理暂 浚 行规定》进行严格处理 肄 ;
四是改善内控服 愉 务方式。多形式地搞好 疡 内控合规工作，全面提 衙 高全行内控合规人员的 勒 服务意识，建立内控合 激 规人员随时到基层网点 劝 、业务部门进行跟班督 蛋 导制度。通过跟班督导 仆 ，及时传达上级行的各 镭 项重大决策，及时了解 招 网点内控管理中存在的 近 主要问题，有针对性的 锻 提出改进意见，帮助一 靳 线员工加深对政策、规 碗 章的理解与掌握，提高 捷 网点内控工作的质量与 掣 效益。
五、加大奖 浙 惩考核力度，扎实开展 串 反洗钱工作。
在做 番 好反洗钱客户风险分类 遇 的基础上，市分行将根 望 据“今年度反洗钱工作 邪 考核办法”进行考核， 楷 考核内容包括反洗钱机 椿 构、岗位设置与职责建 怎 立，反洗钱内控制度建 岩 设，客户身份识别与资 毙 料保存，大额交易和可 运 疑交易报告，反洗钱调 迎 查和现场检查协助，反 碎 洗钱宣传和培训等六类 催 指标，考核对象为全辖 政 40 个网点、5 个专业 裂 反洗钱领导小组与业务 镣 处理中心。同时密切关 乒 注各支行因反洗钱工作 仲 不到位被
监管部门处罚 努 的情况，对受到监管部 嚏 门处罚的支行实行重点 卸 监控。
六、加强和银监 堂 局、人民银行的沟通与 蛊 联系。
根据银监会 谁 每年现场检查的内容， 汕 督促各支行各相关业务 暖 部门切实做好迎接检查 犹 的各种准备，认真配合 氖 银监部门的检查。积极 职 主动与人民银行反洗钱 文 主管部门联系，让他们 涪 了解该行反洗钱工作开 巴 展情况，争取对该行反 炸 洗钱工作的理解和支持 狙 。
七、培育先进的内控 甫 合规文化。
各支行 轧 、各部门要有意识地总 译 结、倡导、培育、形成 哺先进的内控合规文化， 循 将“违规办坏事不行， 烧 违规办好事也不行”的 鞭 合规理念融合到日常工 桓 作当中去。树立诚信至 弊上意识，实事求是、客 罐 观公正地开展各项工作 京 ;增强服务意识、内控 苔 增值意识和创新意识， 泄 不断探索、改进、创新 叔 内控合规工作的新思路 舀 和新方法，努力提高内 援 控合规工作水平。
营 内部控制、案件防控及 吟 合规情况 Xx 年是我行 泻 成立的第三年，也是至 滇 关重要的一年，全行内 斗 控、案防、合规工作的 塘 总体思路是制定、实施 莫 以防范操作风险及案件 晃 风险为导向，以杜绝严 旬 重违规行为为重点，以 蓬 加强内部控制为核心的 凑 工作方案。从建立合规 戏 秩序、加强制度管理、 长 加大检查力度、理顺沟 莫 通机制和培育合规文化 共 等五个方面，通过履
行 省 内部审计和合规的日常 钉 监督和专项监督职能， 擅 发挥内审合规工作在完 蓄 善内部控制环境、提高 亦 操作风险及案件风险评 渊 估能力、改善操作风险 胖 及案件风险控制措施和 芽 手段的作用，增强机构 甚 自身案件防控内生动力 伙 建设水平，有效落实合 蓄 规管理措施，防范和控 经 制合规风险。Xx 年一 保 季度我行在内控、案防 吟 、合规方面工作总结情 农 况如下：
一、推进 筷 合规体系建设，逐步建 惑 立合规管理平台
X 球 x 年我行在董事会的领 裕 导下，由行长室负责有 奠 效管理全行的合规风险 勋 ，明确一名副行长分管 账 合规管理工作。配备一 业 名专职合规员;在主要 彻 业务部门和各支行设立 紊 兼职合规员，初步搭建 察 全行的合规风险管理框 镇 架。
为健全我行合 芽 规风险管理体制，推进 荧 合规风险管理工作，根 敏 据《商业银行合规风险 境 管理指引》要求，明确 饶 各业务条线部门在内控 胀 、案防、合规工作上的 彰 责任。行长是我行内控 靖 、案防、合规工作的第 掷 一责任人，对全行的内 纠 控、案防、合规工作承 墙 担领导责任;分管副行 辅 长协助行长组织实施全 尚 行内控、案防、合规工 坊 作;各业务条线部门( 刷 各支行)是内控、案防 叠 、合规管理的直接责任 涡 部门，具体负责本部门 冤(支行)的内控、案防 搅 及合规工作，确保工作 隔 的正常有效开展，杜绝 淌 案件风险发生;合规经 君 理是合规管理的职能部 帖 门，通过定期召开工作 呆 协调会，联席会的方式 扎 听取各部门(各支行) 嘉 内控和合规工作情况汇 诞 报，研究和部署相关工 蚜 作，协商
解决在日常工 戒 作中具体问题，及时调 播 整和完善内控合规工作 泵 方案，落实各项检查及 咙 风险问题的整改等;全 凄 行的每一位员工必须在 杖 本职岗位上对每项业务 遮 活同时制定了《xx 合 介 规管理员管理办法》， 萄 明确了合规经理和兼职 蒸 合规员的岗位职责，工 黍 作内容，报告路线和具 尼 体的工作要求。
二 肤 、召开工作会议，明确 揣 工作方针，层层签署目 拯 标责任书
Xxxx 而 日，我行召开全行员工 尉 会议，在会上学习了《 吩 xxx同志在 xx 年上 嫂 海银行业案防安保工作 跺 会议上的讲话》、再次 蔗 强调了内控、案防、合 谴 规工作的重要性，要求 彪 “全员合规，从我做起 袖 ”，并要求各条线部门 蜡 (各支行)结合部门( 铣 支行)的实际情况，就 腔 全年的内控和合规工作 泄 的目标、总体要求做出 铃 具体计划安排，包括检 骆 查和培训，风险排查的 必 计划等，从工作要求和 械 时间要求上对 x 年内控 部 、案防、合规工作做出 则 了具体的工作部署。通 昆 过行长与经营班子成员 躯 、行长与各部门(各支 侵 行)负责人及与所属员 铃 工的三个层级，层层签 皆 署《内控、案防、合规 借 工作目标责任书》，将 躯 内控、案防、合规工作 耸 责任逐级明确落实到部 柯 门。Xx 年要继续狠抓 浩关键环节和重点领域防 挖 控。并加大对“三重、 溢 三新、三易”(重点单 憨 位、重点岗位、重点业 一 务，新机构、新业务、 蛰 新人员，案件易发业务 帛 、易发岗位、易发环节 晰 )业务检查监督力度， 疲 对存在的风险隐患和内 震 控薄弱环节持续纠偏纠 巴 漏，切
实提高内控制度 蜘 执行力。
三、健全 谢 合规工作制度建设，夯 讽 实“制度治行”基础
阑
根据《商业银行合规 恼 风险管理指引》要求， 呕 结合我行工作实际，制 饭 定了《合规风险管理办 拦 法》、《合规管理员管 谦理办法》、《银行与监 尉 管部门联系沟通管理办 哉 法》、《整改工作管理 噪 办法》、《专业检查管 啸 理办法》。明确了合规 影 风险管理目标、内容和 栅 合规管理工作的基本原 镐 则;明确合规风险管理 搁组织架构、合规管理职 灰 责及合规风险管理报告 纫 路线;规范合规风险管 粘 理计划制订、合规风险 适 识别、评估和监测和合 恫 规培训与咨询等合规工 周 作。在全行建立一支懂 诵 制度、订制度、用制度 煽 的专家型合规管理队伍 什 ，调动全行合规管理人 帮 员的积极性，明确合规 馏 管理人员的任职条件、 类 工作内容、工作方式， 苹 充分发挥合规管理人员 居 的作用。
四、推进反洗 墟 钱工作的常态化管理
蛛
通过前期多头反复联 密 系和反洗钱联机版的不 逊 断的测试，通过近一个 渡 月的运行情况稳定正常 蔚 ，日常提醒各支行坚持 趁以“主观判断为主，客 隐 观规则为辅”的原则， 焕 从“了解你的客户”出 歪 发，切实做好反洗钱的 童 可疑甄别等日常工作。
伤重点关注公转私业务、 完 大额现金业务等热点， 房 结合反洗钱特征加以综 航 合分析和跟踪，适时做 蛹 好反洗钱的日常台账的 诱记录工作。
五、加强监 再 管信息报送工作，提高 炔 报送质量
日常与监 神 管部门保持良好的沟通 胃 ，加强监管信息报送的 古 工作，注重非现场监管 琳 工作，提高日常报表数 酗 据的统计质量，做好监 痪 管报送提醒工作，杜绝 贞 信息报送的迟报、漏报 祸 现象的发生。
六、 钧 建立分层检查网络，持 英 续开展案件风险排查， 镀 提升案件防控能力
价 我行在内控和合规风险 引 日常排查工作按照“部 殊 门自查、专业条线部门 砸 检查、合规经理抽查， 燕 领导小组督查”的分层 由 检查网络覆盖全行各项 鹃 业务的检查。持续强化 坑 从业人员行为管理。结 镣 合监管要求，制定操作 徐 方案，按季开展从业人 协 员不当行为专项风险排 寸 查，推进全员强制休假 轴 和轮岗相结合，覆盖面 稽 达到 100%。对重要 汉 和关键岗位的从业人员 勺 有无参与各类融资中介 弥 、票据中介、不当担保 学 、高利贷、“卖贷款” 维 等活动，以及超个人经 隆 济承受能力的大额高风 襄 险投资、消费行为、经 院 商办企业和涉黄、涉赌 矣 、涉毒、涉诉的情况进 葫 行排查。做到不漏一行 双 、一岗、一人，并建立 脱 排查工作专项档案，发 鲸 现问题应及时整改和纠 旋 正。
七、注重人员 马 日常培训工作，进一步 酮 营造合规经营氛围
央 Xx 年，我行将组织开 颤 展合规管理主题活动， 溺 采取专家授课、案例讨 嚏 论、合规培训、警示教 祈 育等多种形式，依托业 行 务条线和营业网点推动 雅 合规培训的具体落实， 砧 注重发挥
合规经理和兼 臆 职合规员及案防联络员 闽 队伍在培训工作中的积 断 极作用，在全行上下倡 碟 导诚实、守信、正直的 噎 道德价值标准。按照时 咐 间节点针对各条线、各 些 层次人员开展相应合规 挣 业务培训，进一步提升 展 合规意识和风险辨别能 尧 力。让合规操作成为每 桶 一名员工的自觉行为和 钒 习惯动作，使合规文化 思 的理念成为全行员工的 县 行为准则。
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